BNM sancționează o bancă de top din Moldov după depistarea unor nereguli în administrare

Banca Națională a Moldovei (BNM) a aplicat avertismente scrise Moldindconbank și mai multor membri ai organelor sale de conducere, după ce un control de supraveghere a identificat deficiențe în mai multe domenii ale activității instituției financiare.

Decizia a fost luată prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 94 din 23 aprilie 2026 și îi vizează pe mai mulți membri ai conducerii și persoane cu funcții-cheie din cadrul băncii, printre care Herbert Stepic, Nikolay Nikolov, Thomas Michael Patrick Higgins, Gaël Jean-Marie Ghislain Gérard du Breil de Pontbriand, Ana Spânu, Vasile Iuga, Nikolay Borissov și Mihail Iovu.

Potrivit concluziilor controlului, autoritatea de supraveghere a constatat carențe în cadrul de administrare și guvernanță internă a băncii, inclusiv în activitatea unor persoane responsabile de gestionarea riscurilor și de monitorizarea proceselor interne.

De asemenea, inspectorii BNM au identificat probleme în gestionarea riscului de credit, în monitorizarea capacității clienților de a-și rambursa împrumuturile și în clasificarea unor credite acordate persoanelor fizice.

Controlul a scos la iveală și neconformități privind gestionarea riscului ratei dobânzii, raportarea unor indicatori prudențiali, funcționarea sistemelor de plăți și respectarea normelor aplicabile transferurilor valutare. Totodată, BNM a constatat că anumite măsuri de supraveghere dispuse anterior nu au fost implementate integral de către instituția financiară.

În pofida sancțiunilor aplicate, Banca Națională subliniază că acestea nu afectează stabilitatea sau activitatea curentă a Moldindconbank. Instituția continuă să funcționeze în regim normal și să ofere toate serviciile bancare clienților săi, inclusiv operațiuni de creditare, depozite și plăți.

Autoritatea de supraveghere a precizat, de asemenea, că una dintre persoanele sancționate a contestat decizia și a solicitat anularea parțială a hotărârii în partea ce vizează avertismentul scris. Contestația este în prezent examinată de Comitetul executiv al BNM.

Moldindconbank este una dintre cele mai importante instituții financiare din Republica Moldova, ocupând locul doi în sistemul bancar după valoarea activelor. La sfârșitul lunii aprilie 2026, banca a raportat active de aproximativ 44,5 miliarde de lei și un profit de peste 508 milioane de lei.

politik

URMĂREȘTE POLITIK.MD PE

Postări asemănatoare

Peste un miliard de euro investiții pentru Republica Moldova în...

Salariul minim va fi recalculat anual – Guvernul pregătește reguli...

Ion Chicu critică situația economică – Statul trăiește din scumpiri,...

Salariile cresc pe hârtie, dar buzunarele simt altceva – Inflația...

PSRM vrea o bancă de stat – 500 milioane lei...

Pierderi de 30 de milioane de lei după incendiul devastator...